Einmal im Leben eine Million Euro auf dem Konto haben - es ist der Traum von vielen. Und er ist durchaus realistisch. Denn mit einem ETF auf den MSCI World ist es möglich, sich eine Million Euro anzusparen. Wie das funktioniert und worauf Anleger unbedingt achten sollten. Show
Mit dem beliebten MSCI World Index und einem ETF auf diese Aktien, können Anleger in über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländer investieren. Weil dieser Index über die vergangenen Jahrzehnte stabile Renditen und eine gewisse Sicherheit brachte, empfehlen viele Experten ein solches Investment als Basis. Seit Auflage im Jahr 1975 brachte der MSCI World Index jährlich rund neun Prozent Gewinn im Durchschnitt. Und weil der MSCI World ETF so beliebt ist, stellten wir uns die Frage, wie lange es dauert, bis man mit diesem einzelnen ETF eine Million Euro ansparen konnte. Die Antwort: Gar nicht mal so lange. Und so geht es.  MSCI World Millionär Mit dem MSCI World ETF Millionär werdenIn der obigen Tabelle sieht man, wie lange es mit einem monatlichen Sparplan dauert, bis die Million erreicht ist. Legt man jeden Monat 100 Euro auf den MSCI World an und bleibt die zukünftige durchschnittliche Rendite pro Jahr bei 9 Prozent, so dauert es 50 Jahre bis man Millionär ist. Nicht beachtet wurden die Kosten und die Steuern in diesem Rechenbeispiel, um es einfacher zu halten. 50 Jahre sind jetzt vielleicht noch etwas lang. Deswegen kann man die monatlich Sparrate auf den MSCI World ETF erhöhen. Denn wer 400 Euro im Monat anspart und anlegt, der braucht nur noch 34 Jahre bis zur Million. Und das ist durchaus realistisch. Je mehr Geld Anleger in den ETF investieren, desto schneller geht es. Schafft man es sogar, 1000 Euro pro Monat anzulegen, so könnte das Ziel, Millionär nur durch den MSCI World ETF zu werden, bereits nach 24 Jahren erreicht werden. MSCI World ETFsMit einem ETF auf den MSCI World können Anleger die Grundlage für ihren Vermögensaufbau schaffen. Zudem zeigt sich auch der MSCI World Index mit seinen über 1.500 Unternehmen in der Krise relativ robust. Bislang verlor der Index im Krisenjahr 2022 nur rund 13,25 Prozent. Aktuell gibt es 22 verschiedene ETFs auf den MSCI World. Anleger schauen sich den größten ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) und den nach Kosten günstigsten ETF Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc an. Denn es ist durchaus möglich, mit einem MSCI World ETF Millionär zu werden. Alles, was man dafür braucht, ist etwas Durchhaltevermögen und Zeit. Der MSCI World gehört zu den bekanntesten Aktienindizes weltweit. Der Weltaktienindex fasst die Aktien von über 1.500 Unternehmen aus Industrieländern der ganzen Welt zusammen. Anleger, die in den Index investieren möchten, können das über MSCI World ETFs tun. Ein Fonds auf den MSCI World Index stellt insbesondere für Aktienanfänger und für die Anlage kleinerer Summen ein gutes Fundament für ein diversifizierte Anlageportfolio dar. In unserem Ratgeber erfahren Sie alles Wichtige zum MSCI World Index, wie er gebildet wird sowie welche Rendite und Risiken das Investment in einen MSCI World ETF bietet. Das Wichtigste zum MSCI World ETF kurz zusammengefasst:
Jetzt Termin zur Anlageberatung vereinbaren Was ist der MSCI World ETF?Der MSCI World Index bündelt die größten Unternehmen der weltweiten Industriestaaten nach Börsenwert. Anleger können mit börsengehandelten Indexfonds (ETFs) in den MSCI World Index investieren. Der Index wird vom Finanzdienstleister Morgen Stanley Capital International, kurz MSCI, herausgegeben und beinhaltet Aktien von über 1.500 Unternehmen der wichtigsten Industriestaaten. Dazu zählen z. B. die größten US-Unternehmen wie Apple, Microsoft, Amazon und Facebook, aber auch Toyota (Japan), Barclays (Vereinigtes Königreich), SAP (Deutschland), Sanofi (Frankreich) und die Royal Bank of Canada (Kanada) sind im MSCI World gelistet. Aufgrund dieser breiten Streuung gleichen sich Marktschwankungen im MSCI World deutlich besser als aus in kleineren oder weniger diversifizierten Aktienindizes. Der MSCI World ETF bildet im Vergleich zum Deutschen Aktienindex (DAX) – und ETFs auf diesen Index – nicht nur Unternehmen aus verschiedenen Branchen, sondern auch aus verschiedenen Ländern ab. Wichtig zu wissen: Der MSCI World bildet nicht die gesamte Weltwirtschaft ab. Schwellenländer und sogenannte Frontierländer werden in separaten Indizes abgebildet und auch Small Cap und Micro Cap Unternehmen (Cap = Kapitalisierung) sind nicht vertreten. Wer diese Bereiche abdecken möchte, kann aber in MSCI World Small Cap ETFs oder den MSCI World Index Emerging Markets investieren. Wie wird der MSCI World Index gebildet?Die Gewichtung der Unternehmen im MSCI World Index erfolgt anhand der Marktkapitalisierung. Ziel ist es, 85 % der Marktkapitalisierung eines Landes abzubilden. Aus diesem Grund sind fast 1.600 Unternehmen im Index gelistet. Die Marktkapitalisierung in Deutschland setzt sich z. B. aus den Unternehmen aus DAX, MDAX (Mid-Cap-DAX), SDAX (Small-Cap-DAX), TecDAX (Technologie DAX) und anderen börsengehandelten Unternehmen ohne Index zusammen. Die größten Unternehmen – circa 70 % – bezeichnet man als Large-Cap-Unternehmen, die folgenden Unternehmen zählen zu den Mid Cap-Unternehmen. Abgesehen von der Marktkapitalisierung ist auch die Liquidität der Aktien eine Bedingung für die Aufnahme in den Index. Wird eine Aktie kaum gehandelt, ist sie nicht im MSCI World vertreten. MSCI World Index: Welche Unternehmen sind enthalten?UnternehmenLandBrancheIndexAppleUSAIT4,70 %MicrosoftUSAIT3,85 %AmazonUSAHandel2,44 %TeslaUSAAutomobil1,43 %Alphabet AUSAKommunikation1,40 %Alphabet CUSAKommunikation1,34 %Meta Platforms AUSAKommunikation1,29 %NvidiaUSAIT1,18 %Unitedhealth GroupUSAGesundheit0,76 %JPMorgen Chase & CoUSAFinanzen0,76 %Welche Länder sind im MSCI World Index und ETF enthalten?Welche Länder im MSCI World vertreten sind, ist wie erläutert von der Marktkapitalisierung des gesamten Landes abhängig. Diese berechnet sich durch die Summe aller Marktkapitalisierungen der Börsenunternehmen des Landes. Je höher die Marktkapitalisierung, desto höher die Gewichtung. Laut Ländergewichtung im MSCI World sind die USA mit 69 % das am stärksten vertretene Land gefolgt von Japan mit 6,24 % und Deutschland mit 2,44 %. Die einzelnen Gewichtungen ändern sich je nach Entwicklung der Aktienmärkte: Bei einem Anstieg der Marktkapitalisierung ändert sich auch die Ländergewichtung im MSCI World Index. So können Anleger in den MSCI World ETF investierenAnleger, die in den MSCI World investieren möchten, können dies ganz einfach tun, indem sie Anteile an einem MSCI World ETF kaufen. Der Indexfonds bildet die Wertentwicklung des MSCI World nach, sodass Sie über das Investment in den ETF automatisch in alle im Index enthaltenen Aktien investieren. Der MSCI World ETF enthält alle Aktien nach der Gewichtung, wie sie auch im Original-Index vertreten sind. Mit dem ETF nehmen Anleger also an den Kurs- und Wertentwicklungen aller Unternehmen teil, die in dem Index gelistet sind. Indexfonds auf den MSCI World können bei allen größeren ETF-Anbietern wie z. B. iShares / Blackrock, UBS oder Amundi gekauft werden. Da Indexfonds kein aktives Fondsmanagement haben, ist es im Vergleich günstiger, einen MSCI World ETF zu kaufen. Außerdem wird automatisch eine Risikostreuung erreicht, da das Geld auf verschiedene Aktien und Länder aufgeteilt wird. Durch die starke Gewichtung auf die USA und den US-Doller (USD), existiert jedoch ein gewisses Klumpenrisiko beim MSCI World ETF. MSCI World ETF vs. selbstzusammengestelltes Weltportfolio
Die Grafik zeigt, dass der MSCI World ETF im Vergleich zum Weltportfolio eine geringere Rendite aufweist und zusätzlich auch ein höheres Risiko bietet. Ein maßgeschneidertes Weltportfolio kann vor allem für Anleger interessant sein, die größere Summen investieren und damit über einen längeren Anlagezeitraum eine aussichtsreiche Rendite erreichen möchten. Um mit diesem Portfolio im Vergleich zum MSCI World ETF wirklich besser abzuschneiden, lohnt es sich, an dieser Stelle einen Experten hinzuzuziehen, um bei der Auswahl der Aktien für das Portfolio eine sinnvolle und renditestarke Zusammenstellung zu finden. Unsere Honorarberater vor Ort sowie unsere Anlageberatung sind jederzeit für Sie da und beraten Sie gerne bei der Zusammenstellung eines Weltportfolios. Jetzt persönlichen Beratungstermin vereinbaren Welche Rendite ist beim MSCI World ETF zu erwarten?Anleger, die in den letzten 20 Jahren MSCI World ETFs investiert haben, konnten durchschnittlich mit einer Rendite von rund 8 % rechnen. Natürlich lassen sich keine Zukunftsprognosen zu Renditen und der Ausschüttung von Dividenden treffen, aber ein Blick auf die Performance des MSCI World ETFs in der Vergangenheit lässt dennoch Rückschlüsse auf die mögliche Rendite zu. Bevor Anleger einen MSCI World ETF kaufen, lohnt sich daher ein Blick auf die Rendite der vergangenen Jahre. Insgesamt unterliegt der Index und die enthaltenen Wertpapiere immer wieder mehr oder weniger starken Schwankungen der Aktienmärkte, bietet allerdings besonders bei einem langfristigen Anlagehorizont die Aussicht auf eine solide Rendite. Im direkten Vergleich zwischen MSCI World ETF und einem selbst zusammengestellten Weltportfolio konnte letzteres sogar eine noch bessere Rendite erzielen als der MSCI World. Kostenloses E-BookAbonnieren Sie jetzt unseren kostenlosen Investor-Letter. Als Dankeschön erhalten Sie direkt danach unser kostenloses E-Book RICHTIG INVESTIEREN per E-Mail. Ich möchte das kostenlose E-Book erhalten und bin im Gegenzug damit einverstanden, dass mir die Honorarfinanz AG regelmäßig Informationen rund um das Thema Finanzen zukommen lässt. Im Rahmen der Newsletter können Klickverhalten, Öffnungsraten, Nutzerverhalten und weitere Parameter erfasst & analysiert werden. Die Einwilligung ist jederzeit für die Zukunft widerrufbar. Details entnehmen Sie der Datenschutzerklärung. Jetzt gratis E-Book erhalten Welche Risiken birgt ein MSCI World ETF?Wie jeder Aktienindex unterliegt auch der MSCI World den Schwankungen des Aktienmarktes. Allerdings ist die Anlage in ETFs als Sondervermögen geschützt, was für Anleger eine grundsätzliche Absicherung bedeutet. Neben den allgemeinen ETF-Risiken wird beim MSCI World ETF immer wieder das Währungsrisiko thematisiert. In den Index fließen die Aktien in der jeweiligen Landeswährung ein. Da die USA die größte Ländergewichtung im MSCI World haben, ist der US-Doller (USD) die dominierende Währung. Daher besteht für Anleger in der Eurozone ein Währungsrisiko und – aufgrund der starken Gewichtung auf die USA – auch ein Klumpenrisiko. Wichtig dabei: Wer in den MSCI World ETF investiert, hat zwar eine starke Gewichtung auf den US-Dollar, allerdings sind die einzelnen Aktien in sich schon diversifiziert. So hat z. B. Apple derzeit den größten Anteil am MSCI World. Da das Unternehmen auf internationalen Märkten agiert, sind wiederum zahlreiche Währungen vertreten, was eine indirekte Absicherung gegen das Währungsrisiko bietet. Reduzieren lassen sich diese Risken z. B. über einen langfristigen Anlagehorizont sowie eine breitere Diversifizierung des Portfolios. Außerdem sollten Anleger beim Kauf darauf achten, dass die Bedingungen der UCITS-Richtlinien eingehalten werden, um Risiken bei der Investition zu reduzieren. UCITS steht für „Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities“. Dahinter verbirgt sich ein System von Sicherheitsstandards, die von allen entsprechend aufgelegten ETFs erfüllt werden müssen. Warum gibt es unterschiedliche MSCI World ETFs?
Ob iShares bzw. Blackrock, Amundi oder Lyxor – fast jeder große ETF-Anbieter hat MSCI World ETFs im Angebot. Häufig gibt es auch mehrere Indexfonds zur Auswahl, z. B. eine ausschüttende oder thesaurierende ETF-Variante des MSCI World. Dass es Indexfonds auf den MSCI World bei mehreren Anbietern gibt, kommt Anlegern zugute, da die entsprechenden Produkte in der Regel recht kostengünstig sind. Welcher der beste MSCI World ETF ist, hängt immer von den persönlichen Zielen des jeweiligen Anlegers ab. Worauf sollten Anleger bei der Auswahl eines MSCI World ETF achten?Alle MSCI World ETFs spiegeln die Entwicklung der Aktien wider, die im MSCI World Index enthalten sind. Allerdings können sich die verschiedenen Indexfonds in Hinblick auf Kosten, Risiken, Ertragsverwendung und die Nachbildung des Index unterscheiden. Um zu entscheiden, welcher MSCI World ETF der beste für Sie als Anleger ist, sollten bei der ETF-Auswahl daher unterschiedliche Kriterien berücksichtigt werden. Wie viel Geld nach 10 Jahren ETF?Welche Wertentwicklung erzielen globale Aktien-ETFs langfristig? Wenn Sie zehn Jahre lang mit einem ETF in den globalen Aktienindex MSCI World investiert haben, konnten Sie zwischen 2010 und 2020 eine durchschnittliche Rendite von rund 10 % erzielen.
Ist es sinnvoll in den MSCI World zu investieren?Der Weltaktienindex MSCI World gilt als sehr gutes Basisinvestment. Wer in den vergangenen 20 Jahren mit ETFs an der Entwicklung des MSCI World partizipierte, konnte im Durchschnitt eine jährliche Rendite von über zehn Prozent erzielen.
Wie viel sollte man in MSCI World investieren?Die durchschnittliche Rendite des MSCI World liegt bei 9,21 Prozent. Selbst in dem Krisenjahr 2009, als der Aktienmarkt gecrasht ist, wäre dein Investment immer noch 200.000 Euro wert gewesen.
Kann man mit ETF Millionär werden?Mit dem MSCI World ETF Millionär werden
Legt man jeden Monat 100 Euro auf den MSCI World an und bleibt die zukünftige durchschnittliche Rendite pro Jahr bei 9 Prozent, so dauert es 50 Jahre bis man Millionär ist.
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Was ist ein MSCI World ETF und Wie funktioniert es?
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